ISA 계좌, 한국투자증권에서 그냥 일반형으로 가입하셨나요?
그렇다면 매년 최대 200만원의 비과세 혜택을 놓치고 계실 수 있습니다.
서민형은 일반형보다 비과세 한도가 2배 더 높고, 세금 부담도 확 줄어듭니다.
지금 바로 아래 버튼을 눌러 한국투자증권 ISA 서민형 전환 방법을 확인해보세요 👇
한국투자증권 ISA 서민형 전환 조건
다음 조건을 만족하면 서민형 전환이 가능합니다:
- 총급여 5,000만원 이하 또는 종합소득금액 3,800만원 이하
- 최근 3년 내 금융소득 종합과세 대상이 아닐 것
✔ 일반형 비과세 한도는 200만원, 서민형은 400만원으로 두 배입니다.
한국투자증권 ISA 서민형 전환 방법
① 모바일 비대면 전환 (한투 앱)
한국투자증권 뱅키스 앱 또는 '한국투자' 앱을 이용해 간편하게 전환할 수 있습니다.
- 홈택스 또는 손택스에서 소득확인증명서(ISA 가입용) PDF 발급
- 한투 앱 접속 → 고객센터 메뉴 선택
- 비대면서류 제출 메뉴에서 ‘ISA 서민형 전환’ 선택
- PDF 파일 첨부 후 전환 신청
📌 신청 후 1~2영업일 이내에 전환 처리되며, 문자 또는 앱 알림으로 결과가 안내됩니다.
② 영업점 방문 신청
직접 서류 제출을 원하시는 분은 가까운 한투 지점을 방문해 전환 신청이 가능합니다.
- 국세청 홈택스 또는 손택스에서 소득확인증명서 출력
- 주민등록증 또는 운전면허증 지참
- 한투 지점 방문 후 창구에서 ISA 서민형 전환 신청서 작성
🗺 아래 버튼을 누르면 내 주변 한투 지점을 쉽게 찾을 수 있어요.
전환 시 주의사항
- 연 1회만 전환 가능하며, 서민형 → 일반형 재전환은 불가
- 전환 신청일 기준 자격요건 미충족 시 전환 거부됨
- 전환 후 새로운 가입일 기준으로 비과세 적용 기간이 다시 설정됨
- 캡처·사진 제출은 불가, 반드시 PDF 원본 제출
소득확인증명서 발급 방법
💻 홈택스 PC 발급
- 국세청 홈택스 로그인
- [민원증명] → [소득확인증명서(ISA가입용)] 선택
- 출력 또는 전자증명서로 발급
📱 손택스 모바일 발급
- 손택스 앱 로그인
- [민원증명] → [ISA가입용 소득확인증명서]
- 발급번호 생성 or 팩스 전송 선택
※ 발급번호는 전화 접수 시 상담원에게 전달합니다. (14자리 숫자)
📱 팩스 기기 없어도 신청 가능!
손택스 앱에서는 서류를 발급하면서 자동으로 팩스 전송까지 신청할 수 있습니다.
- 팩스 기기 없어도 됨
- 출력/스캔 없이 간편 전송
- 편의점 팩스 이용료도 0원!
주의사항 체크리스트
- 📆 신청 기한: 가입 다음 해 2월 말 이전
- 📝 서류 유효기간: 발급일로부터 30일 이내 제출 권장
- 📱 연락처 최신화: 미래에셋 등록 휴대폰 번호 반드시 최신으로
- 📌 발급번호 오류: 숫자 14자리 정확히 전달해야 처리 지연 없음
- ⚠️ 중복계좌 주의: ISA는 1인 1계좌, 타 기관 개설 시 전환 불가 가능성
Q&A
Q. 모바일 앱으로만 전환 가능한가요?
A. 비대면 신청은 앱으로만 가능하지만, 가까운 지점 방문으로도 전환할 수 있습니다.
Q. 소득확인서류는 어디서 발급하나요?
A. 국세청 홈택스 또는 손택스에서 'ISA 가입용 소득확인증명서'로 발급하셔야 합니다.
Q. 신청하면 바로 서민형이 적용되나요?
A. 보통 1~2영업일 내 전환되며, 문자 또는 앱 알림으로 통보됩니다.
한국투자증권 ISA 계좌를 서민형으로 바꾸면 비과세 한도가 2배로 늘어나고 세금이 확 줄어듭니다.
조건이 된다면 오늘 바로 전환 신청을 해보세요! 빠르면 내일 바로 적용됩니다.
