ISA 계좌, 혹시 삼성증권에서 일반형으로 그냥 가입하셨나요?그렇다면 매년 최대 200만원의 비과세 혜택을 놓치고 계실지도 모릅니다.ISA 서민형은 일반형보다 비과세 한도가 무려 2배! 조건만 맞으면 지금 당장 전환 신청하셔야 합니다.
지금 바로 아래에서 삼성증권 전환 방법을 확인하고 절세를 시작해보세요 👇
삼성증권 ISA 서민형 전환 조건
✅ 아래 조건을 모두 충족해야 서민형 전환이 가능합니다:
- 총급여 5,000만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하
- 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자가 아니어야 함
삼성증권 ISA 서민형 전환 방법
① 비대면 전환 (mPOP 앱 이용)
1. 홈택스 또는 손택스에서 소득확인증명서(ISA 가입용)을 PDF로 발급합니다.
2. 삼성증권 mPOP 앱 접속 → 고객서비스 → 신청/변경 → 비대면서류제출 → ‘ISA 서민형 변경’ 선택
3. 계좌 선택 → 비밀번호 및 연락처 입력
4. PDF 서류 첨부 후 신청 완료
📌 신청 후 보통 1~2영업일 내 전환 처리되며, 알림톡 또는 mPOP 앱을 통해 안내됩니다.
② 영업점 방문 신청
1. 가까운 삼성증권 영업점을 방문합니다.
2. 소득확인증명서(PDF 출력 또는 발급)와 신분증을 지참합니다.
3. 창구 직원에게 ISA 서민형 변경 요청 후 신청서를 작성하면 완료됩니다.
📍 직접 상담을 원하시거나 서류 제출이 어려운 경우 추천드립니다.
전환 시 주의사항
- 서민형 전환은 연 1회만 가능
- 전환 후 일반형으로 재전환 불가
- 전환 시점의 평가금액 기준으로 새 가입일이 산정됨
- 금융소득 종합과세 대상자는 서민형 혜택을 받을 수 없음
- 서류는 반드시 PDF 원본이어야 하며, 캡처·사진 불가
소득확인증명서 발급 방법
💻 홈택스 PC 발급
- 국세청 홈택스 로그인
- [민원증명] → [소득확인증명서(ISA가입용)] 선택
- 출력 또는 전자증명서로 발급
📱 손택스 모바일 발급
- 손택스 앱 로그인
- [민원증명] → [ISA가입용 소득확인증명서]
- 발급번호 생성 or 팩스 전송 선택
※ 발급번호는 전화 접수 시 상담원에게 전달합니다. (14자리 숫자)
📱 팩스 기기 없어도 신청 가능!
손택스 앱에서는 서류를 발급하면서 자동으로 팩스 전송까지 신청할 수 있습니다.
- 팩스 기기 없어도 됨
- 출력/스캔 없이 간편 전송
- 편의점 팩스 이용료도 0원!
주의사항 체크리스트
- 📆 신청 기한: 가입 다음 해 2월 말 이전
- 📝 서류 유효기간: 발급일로부터 30일 이내 제출 권장
- 📱 연락처 최신화: 미래에셋 등록 휴대폰 번호 반드시 최신으로
- 📌 발급번호 오류: 숫자 14자리 정확히 전달해야 처리 지연 없음
- ⚠️ 중복계좌 주의: ISA는 1인 1계좌, 타 기관 개설 시 전환 불가 가능성
Q&A
Q. 캡처본이나 사진으로 서류 제출해도 되나요?
A. 아니요. 반드시 국세청에서 발급한 PDF 원본만 인정됩니다.
Q. 건강보험 자격득실확인서로도 신청되나요?
A. 아닙니다. 삼성증권은 ‘소득확인증명서(ISA 가입용)’만 인정합니다.
Q. 신청하면 바로 서민형으로 바뀌나요?
A. 보통 1~2영업일 이내에 전환 처리되며, 알림톡 또는 앱으로 결과 안내됩니다.
Q. 자동 전환도 되나요?
A. 아니요. 삼성증권은 비대면 신청 방식을 기본으로 운영합니다. 자동 전환은 없습니다.
ISA 서민형 전환은 매년 200만원 이상의 세금 혜택을 얻을 수 있는 확실한 절세 전략입니다.
조건이 된다면 망설이지 말고, 오늘 바로 삼성증권 앱 또는 지점을 통해 신청해보세요!
