ISA 일반형으로 가입했는데 소득이 낮아서 서민형 조건이 된다면? 그대로 두면 매년 200만원 세금 혜택을 날리는 셈입니다. 조건만 맞으면 팩스 한 장 또는 전화 한 통으로 전환이 가능하니, 지금 바로 확인해보세요.
서민형 전환 조건 요약
아래 조건 중 하나만 충족되면 서민형 전환이 가능합니다.
- 총급여 5,000만원 이하
- 또는 종합소득금액 3,800만원 이하
※ 가입 시기별 소득 기준
- 상반기(1~6월): 전전년도 소득 기준
- 하반기(7~12월): 전년도 소득 기준
서민형 전환 신청 방법 3가지
조건이 맞다면 아래 방법 중 편한 경로로 전환 신청이 가능합니다.
| 방법 | 설명 | 필요 서류 |
|---|---|---|
| ① 지점 방문 | 가까운 미래에셋 영업점 방문 | 신분증 + 소득확인증명서 |
| ② 전화 접수 | 고객센터(1588-6800)로 유선 신청 | 손택스 발급번호 or 팩스 발송 완료 후 전화 |
| ③ 팩스 전송 | 서류 발급 후 02-761-6852로 발송 | ISA 가입용 소득확인증명서 |
👉 발급 방법은 아래에서 자세히 설명드립니다.
고객센터 전화보다 먼저 해야 하는 꿀팁
☎ 고객센터에 바로 전화하면 대기 시간이 길거나, 상담 중 다시 팩스를 보내야 할 수 있습니다.
가장 빠른 순서는 "팩스 먼저 전송 → 전화"입니다.
“서류 먼저 팩스로 보냈습니다”라고 말하면 상담원이 바로 확인 가능해 진행 속도가 훨씬 빨라집니다.
✅ 미래에셋 팩스번호: 02-761-6852
📱 팩스 기기 없어도 신청 가능!
손택스 앱에서는 서류를 발급하면서 자동으로 팩스 전송까지 신청할 수 있습니다.
- 팩스 기기 없어도 됨
- 출력/스캔 없이 간편 전송
- 편의점 팩스 이용료도 0원!
소득확인증명서 발급 방법
💻 홈택스 PC 발급
- 국세청 홈택스 로그인[바로가기]
- [민원증명] → [소득확인증명서(ISA가입용)] 선택
- 출력 또는 전자증명서로 발급
📱 손택스 모바일 발급
- 손택스 앱 로그인
- [민원증명] → [ISA가입용 소득확인증명서]
- 발급번호 생성 or 팩스 전송 선택
※ 발급번호는 전화 접수 시 상담원에게 전달합니다. (14자리 숫자)
주의사항 체크리스트
- 📆 신청 기한: 가입 다음 해 2월 말 이전
- 📝 서류 유효기간: 발급일로부터 30일 이내 제출 권장
- 📱 연락처 최신화: 미래에셋 등록 휴대폰 번호 반드시 최신으로
- 📌 발급번호 오류: 숫자 14자리 정확히 전달해야 처리 지연 없음
- ⚠️ 중복계좌 주의: ISA는 1인 1계좌, 타 기관 개설 시 전환 불가 가능성
자동 전환 되는 경우는?
서민형 조건이 되는데 일반형으로 가입한 경우,
국세청이 소득을 확인한 후 다음 해 2월 말 자동 전환될 수 있습니다.
미래에셋에서는 3월 초 알림톡을 통해 전환 사실을 알려줍니다.
하지만 이 자동 전환을 기다리다 놓치는 경우도 있으므로, 조건이 된다면 직접 신청을 추천드립니다.
Q&A
Q1. 홈택스/손택스 서류는 유료인가요?
A. 무료입니다. 발급 후 출력 또는 전송만 하면 됩니다.
Q2. 손택스 팩스 기능은 어떻게 쓰나요?
A. 발급 마지막 단계에서 "팩스 전송 신청"을 선택하면 자동 전송됩니다.
Q3. 전화 접수 시 꼭 발급번호가 있어야 하나요?
A. 손택스로 발급한 경우에는 14자리 번호를 상담원에게 알려주면 됩니다.
Q4. 전환 신청은 매년 해야 하나요?
A. 아닙니다. 서민형으로 전환되면 자동으로 유지됩니다.
조건이 된다면 서민형 전환은 선택이 아니라 필수입니다. 지금 당장 팩스 한 장, 손택스 발급만으로 매년 200만원 절세!
고객센터보다 먼저 ‘팩스 전송 또는 손택스 활용’으로 빠르고 정확하게 신청하세요.
